Di era digital saat ini, kebangkitan mata uang kripto telah membawa dampak disruptif pada sistem keuangan dan juga membuka saluran baru bagi aktivitas pencucian uang. Baru-baru ini, Uni Eropa segera memperkenalkan peraturan baru yang mewajibkan uji tuntas pada transaksi mata uang kripto di atas 1,000 euro untuk memerangi pencucian uang. Langkah ini telah menarik perhatian luas dan memerlukan eksplorasi lebih lanjut.

Dari sudut pandang teknis, anonimitas dan desentralisasi mata uang kripto menjadikannya alat pilihan bagi para pencuci uang. Melalui teknologi blockchain, catatan transaksi dienkripsi dan sulit dilacak, sehingga memfasilitasi pencucian uang. Khususnya dalam transaksi di atas 1.000 euro, pelaku pencucian uang lebih mudah menyembunyikan sumber dana melalui pola transaksi yang terdesentralisasi, sehingga lebih sulit bagi otoritas pengatur untuk menyelidikinya.

Dalam praktiknya, persyaratan uji tuntas UE berarti lembaga keuangan perlu meningkatkan pemantauan dan pelaporan transaksi mata uang kripto dalam jumlah besar. Misalnya, bank perlu melakukan verifikasi identitas yang lebih ketat terhadap nasabah yang terlibat dalam transaksi lebih dari 1.000 euro untuk memastikan kepatuhan transaksi. Hal ini tidak hanya meningkatkan beban kerja lembaga keuangan tetapi juga meningkatkan biaya kepatuhan, namun juga penting untuk mencegah risiko pencucian uang.

Selain itu, sifat mata uang kripto yang bersifat lintas batas juga menimbulkan tantangan terhadap upaya anti pencucian uang. Karena transaksi mata uang kripto tidak tunduk pada batasan geografis, pelaku pencucian uang dapat memanfaatkan celah peraturan internasional untuk mentransfer dana, sehingga menghindari pengawasan satu negara. Oleh karena itu, peraturan baru UE juga mencerminkan pentingnya kerja sama internasional, yang mengharuskan negara-negara memperkuat pertukaran informasi dan kolaborasi untuk membentuk upaya bersama memerangi pencucian uang.

Selain aspek regulasi, sifat spekulatif pasar mata uang kripto juga memfasilitasi pencucian uang. Di pasar yang sangat bergejolak, para pelaku pencucian uang dapat menyamarkan aliran dana terlarang melalui perdagangan cepat dan operasi penyebaran. Oleh karena itu, badan pengatur perlu memperkuat pemantauan pasar mata uang kripto, mencegah manipulasi pasar dan pencurian dana, serta menjaga ketertiban pasar dan kepentingan investor.

Secara umum, langkah-langkah UE untuk memberantas pencucian uang mata uang kripto bertujuan untuk meningkatkan keamanan dan transparansi sistem keuangan, namun juga memerlukan upaya berkelanjutan dalam teknologi regulasi, kerja sama internasional, dan pengawasan pasar. Hanya dengan bekerja sama dengan banyak pihak untuk bersama-sama menangani risiko pencucian uang, kita dapat membangun lingkungan keuangan yang lebih adil, transparan, dan sehat serta memberikan dorongan yang stabil ke dalam pembangunan sosial dan ekonomi. Diharapkan semua negara dapat memperkuat komunikasi dan kerja sama untuk bersama-sama menangani masalah pencucian uang internasional dan memberikan vitalitas baru pada keamanan keuangan global.

The four most famous international exchanges:

Binance INTL	OKX INTL	Gate.io INTL	Huobi INTL
China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL

Note: The above exchange logo is the official website registration link, and the text is the APP download link.

Berita Coin Circle (120BTc.COM): Dewan Eropa mengeluarkan pernyataan hari ini yang menyatakan bahwa mereka dan Parlemen Eropa telah mencapai kesepakatan sementara mengenai bagian dari "Program Pengawasan Komprehensif untuk Memerangi Pencucian Uang", yang akan mewajibkan semua perusahaan cryptocurrency untuk melakukan uji tuntas terhadap nasabahnya. Untuk lebih efektif melindungi warga negara UE dan sistem keuangan dari pencucian uang dan pendanaan teroris.

Vincent Van, Menteri Keuangan Belgia
Peteghem berkata: Perjanjian ini merupakan bagian penting dari sistem anti pencucian uang baru UE. Hal ini akan meningkatkan organisasi dan kolaborasi sistem anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme nasional untuk memastikan bahwa penipu, kejahatan terorganisir dan teroris tidak dapat menggunakan sistem keuangan untuk melegitimasi keuntungan ilegal mereka.

 Perusahaan kripto harus melakukan uji tuntas pada transaksi di atas €1.000

Pernyataan tersebut berbunyi bahwa perjanjian sementara akan memperluas kewajiban entitas yang harus mematuhi peraturan anti pencucian uang ke bidang cryptocurrency, mengharuskan semua penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk melakukan uji tuntas terhadap pelanggan mereka. Artinya mereka harus memverifikasi fakta dan informasi tentang pelanggan dan melaporkan aktivitas mencurigakan.

Berdasarkan perjanjian, CASP diwajibkan untuk melakukan tindakan uji tuntas pelanggan ketika melakukan transaksi sebesar €1.000 ($1.090) atau lebih. Selain itu, protokol ini juga menambahkan dukungan untuk dompet yang dihosting sendiri (self-hosted).
Langkah-langkah mitigasi risiko untuk transaksi yang terkait dengan dompet yang dihosting).

Dalam hal pembayaran tunai, berdasarkan perjanjian, entitas yang berkewajiban akan diminta untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas orang yang kadang-kadang melakukan transaksi tunai antara €3.000 dan €10.000, dan batas maksimum pembayaran tunai di seluruh UE adalah €10.000.

 Peningkatan Uji Tuntas

Dewan dan Parlemen juga telah memperkenalkan langkah-langkah uji tuntas khusus yang ditingkatkan untuk hubungan lembaga lintas batas dengan penyedia layanan aset kripto.

Dewan dan Parlemen sepakat bahwa lembaga-lembaga kredit dan keuangan akan menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan ketika hubungan bisnis dengan individu-individu dengan kekayaan bersih tinggi melibatkan penanganan aset-aset yang signifikan. Kegagalan untuk melakukan hal ini akan dianggap sebagai alasan yang memberatkan ketika mempertimbangkan hukuman atau sanksi.

Perjanjian tersebut memerlukan persetujuan dari perwakilan negara-negara anggota Komite Perwakilan Tetap dan Parlemen Eropa, serta persetujuan resmi oleh Parlemen dan Dewan untuk mulai berlaku.

 Latar Belakang Program Regulasi Terpadu untuk Memerangi Pencucian Uang

Pada tanggal 20 Juli 2021, Komisi Eropa mengusulkan paket peraturan komprehensif untuk memerangi pencucian uang guna memperkuat undang-undang anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme (AML/CFT) UE. Paket peraturan yang komprehensif mencakup:

   Peraturan pembentukan badan anti pencucian uang (AMLA) UE yang baru, yang akan mempunyai wewenang untuk menjatuhkan sanksi dan hukuman

   Peraturan yang menyusun kembali peraturan transfer dana untuk membuat transfer aset kripto lebih transparan dan dapat dilacak sepenuhnya

   Peraturan mengenai persyaratan anti pencucian uang sektor swasta

   Petunjuk tentang mekanisme anti pencucian uang

Tahun lalu, UE menyelesaikan pemeriksaan anti pencucian uang khusus pada transfer dana kripto serta peraturan penting Pasar dalam Aset Kripto (MiCA). Pada bulan Desember, Parlemen dan Dewan Eropa sepakat untuk membentuk otoritas pengawas anti pencucian uang.