Di era digital saat ini, kebangkitan pertukaran mata uang kripto telah membawa tantangan baru bagi regulator keuangan. Baru-baru ini, Komisi Jasa Keuangan (FSC) Korea Selatan mengeluarkan perintah yang mewajibkan bank untuk memperkuat pemantauan terhadap pelanggan pertukaran mata uang kripto yang berisiko tinggi. Langkah ini bertujuan untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme dan kegiatan ilegal lainnya, serta meningkatkan keamanan sistem keuangan secara keseluruhan. Artikel ini akan mempelajari latar belakang, dampak, dan tren perkembangan masa depan dari tatanan ini.

Pesanan dari FSC Korea Selatan ini telah menimbulkan kekhawatiran luas di pasar. Sebagai bagian penting dari sistem keuangan, bank memikul tanggung jawab peraturan dan perlu memperkuat penilaian risiko dan pemantauan pelanggan pertukaran mata uang kripto. Hal ini tidak hanya menjadi kendala bagi lembaga keuangan, namun juga merupakan norma yang kuat bagi seluruh ekosistem keuangan. Jika bank dapat secara ketat memenuhi tanggung jawab peraturan mereka sesuai dengan persyaratan FSC, hal ini akan membantu membangun lingkungan keuangan yang lebih aman dan transparan.

Sebagai lembaga keuangan baru, pertukaran mata uang kripto telah menarik perhatian banyak investor. Namun, karena anonimitas dan sifatnya yang lintas batas, hal ini juga memfasilitasi masuknya dana ilegal. Oleh karena itu, sangat penting untuk memperkuat pemantauan terhadap nasabah berisiko tinggi. Bank perlu membangun mekanisme identifikasi nasabah yang lengkap, memperkuat pemantauan aliran modal, dan segera mendeteksi dan mencegah transaksi mencurigakan. Hanya dengan cara ini kita dapat secara efektif menangani potensi risiko keuangan dan memastikan stabilitas operasi sistem keuangan.

Saat menerapkan langkah-langkah regulasi, bank juga perlu memperhatikan keseimbangan hubungan antara pengawasan dan layanan. Pertukaran mata uang kripto, sebagai bagian dari inovasi keuangan, juga memberi investor lebih banyak pilihan. Oleh karena itu, sembari memperkuat pengawasan, bank juga harus aktif bekerja sama dengan bursa mata uang kripto untuk bersama-sama mendorong perkembangan teknologi keuangan. Hanya melalui kombinasi kerja sama dan pengawasan, perkembangan industri keuangan yang sehat dapat ditingkatkan dengan lebih baik.

Dengan terus berkembangnya teknologi keuangan, pertukaran mata uang kripto akan menjadi bagian penting dalam bidang keuangan. Oleh karena itu, badan pengatur keuangan perlu terus memperbarui kebijakan peraturan dan mengikuti perkembangan zaman. Di masa depan, dengan inovasi teknologi regulasi yang berkelanjutan, bank akan dapat memantau nasabah berisiko tinggi secara lebih efisien dan efektif dalam mencegah terjadinya kejahatan keuangan. Hal ini akan memberikan dukungan kuat bagi perkembangan sistem keuangan yang stabil dan juga akan menciptakan lingkungan investasi yang lebih aman dan andal bagi investor dan pelaku pasar.

Singkatnya, perintah FSC Korea Selatan kepada bank untuk memperkuat pengawasan terhadap pelanggan pertukaran mata uang kripto yang berisiko tinggi mencerminkan sifat pengawasan keuangan yang berwawasan ke depan dan ketat. Sebagai penjaga sistem keuangan, bank harus memenuhi tanggung jawab regulasinya secara efektif dan memastikan stabilitas operasi sistem keuangan. Dalam perkembangan di masa depan, regulator keuangan dan lembaga keuangan akan bekerja sama untuk mendorong perkembangan inovatif teknologi keuangan dan menciptakan lingkungan keuangan yang lebih aman dan transparan bagi investor dan pelaku pasar.

The four most famous international exchanges:

Binance INTL	OKX INTL	Gate.io INTL	Huobi INTL
China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL

Note: The above exchange logo is the official website registration link, and the text is the APP download link.

Korea Selatan yang terkenal dengan sikap ketatnya terhadap regulasi mata uang kripto dikabarkan akan memperketat regulasi. Menurut laporan lokal "Korea Times", Komisi Pengawas Keuangan (FSC) Korea Selatan mewajibkan bank untuk memperkuat pemantauan transaksi keuangan. Bank harus mengklasifikasikan nasabah sebagai nasabah berisiko tinggi dan harus memperkuat pemantauan transaksi keuangan dan verifikasi identitas pengguna untuk pengguna tersebut.

Laporan tersebut juga menyebutkan bahwa FSC memerintahkan bank untuk menolak layanan kepada nasabah yang tidak dapat mematuhi prosedur verifikasi identitas. Pada saat yang sama, ketika terdapat transaksi mencurigakan, bank juga harus secara proaktif melaporkannya ke Unit Intelijen Keuangan Korea (KoFIU).

Pedoman peraturan ini dianggap sebagai pendekatan peraturan yang ditujukan untuk sekitar 60 perusahaan cryptocurrency di Korea Selatan yang beroperasi tanpa izin FSC. Pertukaran Cryptocurrency harus mengajukan permohonan lisensi paling lambat tanggal 24 September, dan badan intelijen akan melakukan peninjauan tiga bulan terhadap aktivitas perdagangan mereka setelah permohonan diajukan.

Laporan tersebut menyebutkan bahwa dari sekitar 60 bursa yang ada di Korea Selatan, hanya 4 yang memiliki rekening nama asli yang menggunakan kliring bank.

Selain itu, otoritas pengatur berencana untuk menghentikan semua akun yang diajukan menggunakan identitas orang lain atau palsu bulan depan. FSC mengatakan panduan peraturan baru akan memastikan bahwa dana investor mata uang kripto terlindungi jika terjadi kebangkrutan bursa.

Perlu dicatat bahwa "Korea Times" juga menunjukkan bahwa lebih dari 90% investasi mata uang kripto di Korea Selatan memilih untuk berinvestasi pada koin alternatif, dan koin alternatif ini telah lama menderita karena kurangnya kredibilitas dan risiko kerugian yang tinggi dari luar.

Respon peraturan Korea Selatan

Menanggapi larangan yang diberlakukan oleh pemerintah, berbagai bank juga mencari cara untuk membatasi tanggung jawab manajemen yang relevan, agar mereka tidak terlibat dalam kasus kejahatan keuangan kripto dan dihukum. Federasi Bank Korea
Bank-bank telah merencanakan untuk memimpin pembicaraan, dan beberapa pemberi pinjaman komersial juga akan berpartisipasi dalam diskusi tersebut.

Pertemuan ini mencerminkan keprihatinan orang-orang di komunitas keuangan, karena di bawah sistem peraturan FSC yang baru diadopsi, jika investor mengklaim bahwa mereka mempercayai bursa yang telah ditinjau oleh bank, bank kemungkinan besar akan dikritik atas transaksi keuangan yang terjadi. di bursa. Untuk tindakan kriminal, mereka akan menanggung tanggung jawab bersama, dan laporan tersebut juga mengutip pendapat orang dalam industri mengenai tindakan regulasi ini.

“Bank pada dasarnya dipaksa untuk mengambil tanggung jawab untuk membuka rekening dengan nama asli. Oleh karena itu, masuk akal bahwa harus ada kekebalan untuk melakukan tugas yang berbahaya dan mahal tersebut.”

Faktanya, Lee Ju-yeol, gubernur Bank Sentral Korea
yeol mengeluarkan peringatan keras pada akhir bulan lalu bahwa transaksi mata uang kripto dengan leverage tinggi telah mengancam sistem perbankan domestik. Dia juga berjanji untuk memantau catatan transaksi mata uang kripto di sistem keuangan Korea dan bahkan mempertimbangkan untuk memperketat permohonan pinjaman terkait.