Di era booming mata uang digital saat ini, semakin banyak orang yang mulai merambah dunia Bitcoin, sebuah mata uang virtual. Namun, banyak pemula mungkin khawatir dengan pertanyaan: Apakah membeli Bitcoin akan menyebabkan kartu bank mereka dibekukan? Mari selidiki lebih dalam pertanyaan ini dan ungkapkan rahasianya.

Pertama-tama, kita perlu memahami bahwa sebagai mata uang virtual, metode transaksi Bitcoin pada dasarnya berbeda dari mata uang tradisional. Saat membeli Bitcoin, Anda biasanya perlu mentransfer uang melalui platform perdagangan atau bursa, yang melibatkan pengikatan ke kartu bank. Beberapa bank mungkin berhati-hati dalam melakukan transaksi mata uang virtual, dan kartu bank mungkin dibekukan. Jadi mengapa bank mengambil tindakan seperti itu?

Alasan mengapa bank membekukan transaksi terkait Bitcoin terutama karena pertimbangan risiko. Meskipun perdagangan Bitcoin sebagian besar aman, terdapat risiko investasi tertentu karena tingginya volatilitas pasar mata uang virtual. Untuk menjamin keamanan dana nasabah, bank dapat membekukan sementara rekening untuk ditinjau dan diselidiki lebih lanjut. Hal ini mungkin lebih umum terjadi di bank atau wilayah tertentu.

Namun, tidak semua bank akan memberlakukan pembekuan transaksi Bitcoin. Beberapa bank terbuka terhadap mata uang virtual dan bahkan bekerja sama dengan platform perdagangan Bitcoin untuk menyediakan layanan transaksi yang nyaman bagi pelanggan. Saat memilih bank, Anda dapat memahami kebijakannya mengenai transaksi Bitcoin terlebih dahulu untuk menghindari kebingungan yang tidak perlu.

Selain itu, perilaku transaksi pribadi juga akan mempengaruhi apakah kartu bank dibekukan. Jika transaksi Bitcoin dalam jumlah besar sering dilakukan, bank mungkin menganggapnya sebagai perilaku perdagangan yang tidak normal, sehingga mengaktifkan mekanisme pengendalian risiko, yang mengakibatkan akun dibekukan. Oleh karena itu, saat melakukan transaksi Bitcoin, disarankan untuk merencanakan jumlah dan frekuensi transaksi secara wajar agar tidak memberi tahu bank.

Selain pencegahan risiko oleh bank, penting juga untuk dicatat bahwa ada risiko hukum tertentu yang terlibat dalam pembelian Bitcoin. Di beberapa negara atau wilayah, status hukum Bitcoin tidak jelas, dan pemerintah mungkin mengatur atau membatasi transaksi Bitcoin. Oleh karena itu, sebelum membeli Bitcoin, yang terbaik adalah memahami undang-undang dan peraturan setempat untuk menghindari pelanggaran peraturan hukum.

Singkatnya, apakah pembelian Bitcoin akan menyebabkan pembekuan kartu bank Anda bergantung pada berbagai faktor, termasuk kebijakan bank, perilaku transaksi pribadi, undang-undang dan peraturan, dll. Saat melakukan transaksi Bitcoin, disarankan untuk memilih platform perdagangan yang formal dan andal serta mematuhi peraturan terkait untuk memastikan kelancaran transaksi. Melalui pengoperasian yang cermat dan pemahaman penuh, Anda dapat lebih menikmati kemudahan dan peluang yang dibawa oleh Bitcoin. Mari kita jelajahi dunia mata uang digital bersama dan mulai pengalaman finansial baru!

The four most famous international exchanges:

Binance INTL	OKX INTL	Gate.io INTL	Huobi INTL
China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL

Note: The above exchange logo is the official website registration link, and the text is the APP download link.

Sebelum menjawab judul artikel ini, mari kita pahami secara singkat Bitcoin. Ini adalah mata uang virtual yang belum dilegalkan. Namun karena perkembangannya yang baik, transaksi komoditas dapat dilakukan di banyak negara, dan juga menjadi yang terdepan Tiongkok untuk sementara waktu. Karena kegilaan mata uang virtual, harga satuan Bitcoin kini telah melampaui $40.000 dan kemungkinan akan terus meningkat. Kedua, sebagai alat yang digunakan semua orang dalam kehidupan, kartu bank sering digunakan untuk menyimpan aset, membayar dan mentransfer uang. Kartu bank juga dapat digunakan untuk membeli Bitcoin. Jadi, apakah kartu bank akan dibekukan saat membeli Bitcoin? Di bawah ini, editor lingkaran mata uang akan menganalisisnya untuk semua orang.  

 Apakah kartu bank saya akan dibekukan ketika saya membeli Bitcoin?

Pertama-tama, semua orang harus memahami bahwa Bitcoin belum sepenuhnya dilegalkan di Tiongkok. Bitcoin hanya digunakan sebagai proyek investasi. Jika jenis transaksinya tidak jelas, kemungkinan besar kartu bank akan dibekukan tentang keadaan di mana Bitcoin akan muncul. Transaksi telah dibekukan. Editor lingkaran mata uang akan memperkenalkannya kepada Anda di bawah ini:

Yang pertama adalah pembekuan bank.

Ada dua jenis utama pembekuan bank:

Bank di beberapa negara dan wilayah tidak mengizinkan rekening bank untuk berpartisipasi dalam transaksi aset digital (misalnya, karena BTC, ETH, USDT, dll. dicatat selama transfer, yang terdeteksi oleh sistem pengendalian risiko bank), sehingga ketika sebuah rekening melibatkan transaksi aset digital, Jika tidak, bank akan membekukan atau menangguhkan beberapa izin transaksi;

Mungkin juga perilaku rekening ini memicu sistem anti pencucian uang bank (seperti transfer dalam jumlah besar pada larut malam, seringnya transaksi dengan banyak orang, tidak ada saldo di kartu dalam waktu lama, dll).

Secara umum, bank tidak akan langsung membekukan kartu bank, tetapi hanya akan membatasi bisnis non-counter Anda atau "hanya membayar tetapi tidak menagih", yaitu menangguhkan sebagian izin transaksi Anda.

Bagaimana cara menghadapi situasi ini?

Cukup hubungi bank tempat Anda memiliki rekening dan berikan informasi yang relevan (biasanya menjelaskan alasan transfer dana) seperti yang diminta oleh bank.

Bagaimana cara mencegah situasi ini?

Pertama, saat berdagang dengan pembeli, ingatkan pihak lain untuk tidak mencatat kata-kata sensitif seperti USDT dan BTC.

Kedua, jangan hanya menggunakan satu kartu bank saja, siapkan beberapa kartu lagi dan ganti beberapa saat kemudian.

Tipe kedua adalah pembekuan peradilan yang paling dikhawatirkan dan paling banyak menimbulkan masalah bagi semua orang.

Logika pembekuan peradilan berbeda-beda sesuai dengan prosedur peradilan masing-masing negara. Namun secara umum keduanya serupa.

Setelah korban ditipu, ia melaporkan kasus tersebut ke polisi. Polisi membekukan seluruh rekening bank di fund line terkait berdasarkan rekening bank yang dilalui uang korban. Misalnya uang korban ditransfer ke rekening bank A, A ditransfer ke rekening bank B, B ditransfer ke rekening bank C, lalu disalurkan ke D, E, dan F; C, D, E, dan F semuanya akan dibekukan, namun B, C, D, E, dan F mungkin tidak mengetahui sumber dananya.

Pembekuan secara umum tidak berarti dana tersebut akan dibekukan segera setelah Anda menerimanya. Anda mungkin dibekukan karena transaksi dari 1 bulan yang lalu. Namun secara umum karena transaksi beberapa hari yang lalu dibekukan.

 Bagaimana situasi ketika kartu bank dibekukan?

Pembekuan kartu dibedakan menjadi pembekuan bank dan pembekuan peradilan. Yang pertama biasanya disebabkan oleh perilaku tertentu yang memicu mekanisme pengendalian risiko bank, seperti pembayaran larut malam dalam jumlah besar, perilaku pembayaran yang tidak normal, dan catatan transaksi mata uang digital.

Yang terakhir mungkin untuk sementara menangguhkan sebagian atau seluruh izin transaksi karena keinginan untuk melindungi. Situasi ini dapat dengan mudah diselesaikan. Saya hanya perlu menghubungi bank tepat waktu untuk memberikan informasi yang relevan tentang transaksi abnormal dan menjelaskan alasannya secara wajar transaksi dana.

Pembekuan yudisial adalah operasi sementara yang dilakukan oleh agen GA terhadap rekening mencurigakan setelah menerima laporan. Yang disebut rekening mencurigakan mengacu pada rekening tempat uang gelap ditransfer Kartu B dan kartu C, lalu ABC dan selanjutnya Semua kartu bank yang menerima transfer akan dibekukan.

Berdasarkan pengalaman beberapa investor, masa pembekuan peradilan sementara biasanya tiga hari. Pembekuan akan dicabut setelah aparat penegak hukum menyelidiki dan menemukan bahwa itu tidak ada hubungannya dengan Anda kasus ini tidak akan diselesaikan untuk waktu yang lama, dan Anda akan menerima uang hitam langsung. Atur akun Anda selama setengah tahun dan setengah tahun lagi. Dalam hal ini, saya hanya bisa mengatakan bahwa saya adalah orang tua yang tidak beruntung.

Akankah konten di atas membekukan kartu bank untuk membeli Bitcoin? Jawaban atas pertanyaan ini adalah meskipun harga Bitcoin naik pesat, namun tidak melebihi 1 dolar AS saat pertama kali diterbitkan. Saat itu, rekor transaksi pertama Bitcoin adalah pembelian pizza mulai terburu-buru melaporkannya, percaya bahwa Bitcoin memiliki sifat khusus dan akan memiliki dampak tertentu pada masyarakat. Sejak itu, investor global memusatkan perhatian mereka pada Bitcoin. pembeli awal Bitcoin sudah menjadi kaya secara tiba-tiba, risiko berspekulasi tentang Bitcoin sekarang jauh lebih tinggi.