Dalam perang opini publik yang sengit saat ini terhadap mata uang digital, pernyataan mantan direktur CIA AS memicu badai diskusi. Dia menyebut Bitcoin sebagai "hadiah" untuk pengawasan dan mencatat bahwa dana kriminal hanya menyumbang 0,5% dari total volume transaksi Bitcoin. Pandangan ini memicu pemikiran orang tentang kemunculan Bitcoin yang sebenarnya. Mari kita selidiki rahasia di balik Bitcoin.

Bitcoin, sebagai mata uang digital terenkripsi, telah menjadi kontroversi sejak awal berdirinya. Beberapa orang melihatnya sebagai model mata uang masa depan, sementara yang lain percaya bahwa anonimitasnya memfasilitasi aktivitas kriminal. Namun, data menunjukkan bahwa dana kriminal hanya menyumbang 0,5% dari total volume transaksi Bitcoin. Apa kebenaran di balik angka ini?

Pertama, mari kita analisis apa yang oleh mantan direktur CIA AS disebut sebagai Bitcoin sebagai “hadiah” untuk pengawasan. Pernyataan ini berarti bahwa catatan transaksi Bitcoin tercatat secara permanen di blockchain dan dapat dilihat oleh siapa saja. Transparansi ini memungkinkan transaksi Bitcoin dilacak, membantu memerangi aktivitas kriminal. Misalnya, ketika peretas mencoba mencuci uang melalui Bitcoin, jejak transaksi mereka kemungkinan besar akan dilacak oleh lembaga pengawasan, sehingga mengungkap tindakan kriminal tersebut.

Selain itu, sifat terdesentralisasi Bitcoin juga menghadirkan tantangan bagi regulator. Karena tidak ada otoritas pusat yang mengendalikan jaringan Bitcoin, maka sulit untuk melakukan intervensi dan mengaturnya. Namun, fitur terdesentralisasi inilah yang menjadikan Bitcoin sebagai bentuk mata uang yang bebas dan terbuka, menarik investor dan pengguna di seluruh dunia.

Meskipun Bitcoin memang digunakan oleh beberapa penjahat untuk transaksi ilegal, data menunjukkan bahwa dana kriminal hanya menyumbang 0,5% dari total volume transaksi Bitcoin. Hal ini menunjukkan bahwa sebagian besar transaksi Bitcoin adalah legal dan Bitcoin, sebagai instrumen keuangan yang sedang berkembang, memiliki penerapan yang jauh melampaui aktivitas kriminal.

Dalam penerapan praktisnya, Bitcoin telah diterima dan digunakan secara luas. Banyak perusahaan terkenal mulai menerima pembayaran Bitcoin, dan beberapa negara bahkan mulai menjajaki penerbitan mata uang digital mereka sendiri. Langkah-langkah ini menunjukkan bahwa status Bitcoin sebagai aset digital semakin kokoh dan potensi pengembangannya di masa depan tidak terbatas.

Secara keseluruhan, pernyataan mantan direktur CIA AS memicu pemikiran ulang terhadap Bitcoin. Meskipun Bitcoin berpotensi digunakan untuk kegiatan kriminal, pengawasan dan transparansinya menjadikannya bukan tempat yang aman bagi para penjahat. Di masa depan, seiring dengan semakin kuatnya regulasi dan pengawasan mata uang digital oleh badan pengatur, Bitcoin diperkirakan akan memainkan peran yang semakin penting di bidang keuangan.

Jalur pengembangan Bitcoin penuh dengan liku-liku, namun masih memiliki potensi besar sebagai alat keuangan yang inovatif. Kita harus melihat kelebihan dan kekurangan Bitcoin secara objektif dan memperlakukan perkembangan mata uang digital di masa depan secara rasional. Saya percaya bahwa dengan kemajuan teknologi yang berkelanjutan dan peningkatan pengawasan, Bitcoin akan mengantarkan masa depan yang lebih cemerlang. Mari kita saksikan perkembangan Bitcoin dan sambut datangnya era mata uang digital!

The four most famous international exchanges:

Binance INTL	OKX INTL	Gate.io INTL	Huobi INTL
China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL

Note: The above exchange logo is the official website registration link, and the text is the APP download link.

Alasan mengapa Bitcoin awalnya menarik perhatian bukanlah kenaikan harga mata uang, namun niat awal Satoshi Nakamoto untuk merancangnya: sistem uang elektronik peer-to-peer yang terdesentralisasi, namun fakta bahwa Bitcoin tidak dikendalikan oleh organisasi terpusat juga; Kontroversi terbesarnya Satu: Hal ini dipandang oleh para penentangnya sebagai kiblat pencucian uang dan jalan raya bagi dana haram.

Namun, mantan direktur CIA Michael Morell
Morell menantang stereotip ini dalam laporannya yang baru-baru ini diluncurkan "Analisis Penggunaan Bitcoin dalam Keuangan Gelap", dengan mengatakan bahwa Bitcoin adalah anugerah bagi pengawasan.
pengawasan), dan bahkan lebih bersih dibandingkan bank tradisional: “Teknologi Blockchain sangat kuat dan transparan, namun pemerintah tidak sepenuhnya memanfaatkannya untuk mengidentifikasi aktivitas ilegal.”

Proporsi dana ilegal di kripto lebih rendah dibandingkan di bank tradisional

Michael menyatakan dalam laporannya bahwa kesalahpahaman paling umum tentang Bitcoin adalah bahwa Bitcoin adalah truk pengangkut uang tunai anonim untuk para penjahat, tetapi ini adalah kesalahan yang tidak memiliki bukti nyata atau dukungan penelitian ilmiah.

Mengutip data dari perusahaan analitik CipherTrace, dia mengatakan bahwa sejak tahun 2017 sejauh ini, proporsi Bitcoin yang digunakan dalam kegiatan kriminal telah menurun, dan total volume transaksinya kini kurang dari 0,5%, dibandingkan dengan 2% hingga 4% untuk alat pembayaran yang sah. . Lebih lanjut Michael menjelaskan, jika data tersebut dilihat dari total pasokan di pasar, maka kesenjangan aliran keuangan ilegal antara legal tender dan cryptocurrency akan semakin besar.

Namun pandangan Michael jelas bertolak belakang dengan sikap otoritas Eropa dan Amerika saat ini. Presiden Bank Sentral Eropa Christine Lagarde
Lagarde mengatakan pada bulan Januari tahun ini bahwa Bitcoin sering digunakan untuk bisnis menarik dan aktivitas pencucian uang. Menteri Keuangan AS yang baru Janet Yellen
Yellen baru tahun ini menyetujui Bitcoin sebagai aset yang sangat spekulatif dan tidak efisien, karena khawatir Bitcoin dapat digunakan untuk membiayai kegiatan teroris.

Pada bulan September tahun lalu, Badan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN) menyatakan bahwa mereka akan mereformasi secara komprehensif anti pencucian uang (AML), memerangi pendanaan teroris (CTF) dan peraturan terkait lainnya di industri keuangan pada bulan Desember, Kantor Inspektur Jenderal (OIG) dari Departemen Kehakiman juga Dia telah secara terbuka memberikan saran kepada Biro Investigasi Federal (FBI), percaya bahwa mereka perlu segera mengintegrasikan sumber daya penanganan kasus cryptocurrency dan harus mengembangkan strategi investigasi tingkat biro untuk kasus-kasus gelap. web.

Blockchain sebenarnya adalah alat forensik yang efisien

Sebagai mantan direktur CIA, Michael menyatakan keyakinannya dalam penggunaan teknologi blockchain untuk memerangi kejahatan dalam laporan terpisah: "Sederhananya, analisis blockchain adalah alat yang efisien untuk memerangi kejahatan dan mengumpulkan intelijen."

Dia mengatakan bahwa semua transaksi disimpan dalam buku besar di blockchain dan sulit untuk dipalsukan. Dibandingkan dengan metode penyembunyian yang selalu berubah dalam sistem perbankan tradisional, aliran keuangan ilegal tidak terlihat di blockchain. Michael menjelaskan: Dalam transaksi pribadi tradisional, saksi hanyalah dua pihak dalam transaksi tersebut, namun begitu cryptocurrency digunakan, seluruh dunia dapat menjadi saksinya. Jadi menurutnya Bitcoin adalah berkah untuk pengawasan.

Laporan tersebut bahkan dengan berani menyatakan bahwa jika semua penjahat menggunakan mata uang kripto, pemberantasan aktivitas keuangan ilegal akan segera terjadi.