Di bidang mata uang digital, Departemen Kehakiman AS baru-baru ini memperkuat pengawasannya terhadap bursa, DeFi, dan pencampur mata uang, yang telah menarik perhatian luas. Langkah ini tidak hanya berdampak pada arah perkembangan pasar mata uang digital, namun juga berdampak besar pada sistem keuangan global. Artikel ini akan memberikan tinjauan mendalam mengenai inisiatif peraturan Departemen Kehakiman AS di bidang-bidang ini, serta kemungkinan dampak dan tantangannya.

 Pertukaran Mata Uang Digital: Tren Baru dalam Regulasi

Pertukaran mata uang digital selalu menjadi salah satu fokus regulasi. Departemen Kehakiman AS baru-baru ini memperkuat pengawasannya terhadap bursa, yang bertujuan untuk mengatur tatanan pasar dan mencegah aktivitas ilegal seperti pencucian uang dan penyelewengan dana. Misalnya, Coinbase, sebagai bursa terkenal, baru-baru ini memperkuat tindakan KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering) karena persyaratan peraturan untuk memastikan kepatuhan aktivitas perdagangan.

Inisiatif ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan keamanan pasar mata uang digital dan melindungi kepentingan investor. Penguatan pengawasan akan mendorong bursa untuk lebih memperhatikan kepatuhan dan memperkuat pengendalian risiko, sehingga meningkatkan kepercayaan pasar secara keseluruhan. Namun, hal ini juga menimbulkan lebih banyak biaya kepatuhan dan tekanan operasional pada bursa, yang memerlukan peningkatan teknologi dan sistem secara terus-menerus untuk beradaptasi dengan perubahan dalam persyaratan peraturan.

 DeFi: Tantangan baru dalam regulasi

DeFi (keuangan terdesentralisasi), sebagai konsep yang muncul di bidang mata uang digital, juga menarik perhatian Departemen Kehakiman AS. Perkembangan pesat dan model proyek DeFi yang inovatif telah membawa tantangan baru dalam pengawasan. Karena sifat DeFi yang terdesentralisasi, sulit bagi otoritas pengatur untuk memantau dan melakukan intervensi secara efektif dalam operasinya, sehingga mudah digunakan untuk pencucian uang dan transaksi ilegal.

Baru-baru ini, Departemen Kehakiman AS meluncurkan penyelidikan terhadap beberapa proyek DeFi dan membuat rekomendasi untuk memperkuat pengawasan. Misalnya, tindakan KYC dan AML untuk platform DeFi dapat menjadi persyaratan peraturan di masa depan untuk memastikan kepatuhan dan transparansi proyek DeFi. Meskipun DeFi memiliki potensi pengembangan yang besar, penguatan pengawasan juga akan berdampak tertentu pada jalur pengembangannya di masa depan, yang mengharuskan industri dan otoritas regulasi untuk bekerja sama menemukan titik keseimbangan yang sesuai.

 Pencampur Koin: Dilema Regulasi

Mixer, sebagai alat yang digunakan untuk mengacaukan jalur transaksi mata uang digital, juga menjadi fokus otoritas pengatur. Penggunaan pencampur mata uang memfasilitasi pencucian uang dan transaksi ilegal, serta menantang upaya anti pencucian uang dari otoritas pengatur. Departemen Kehakiman AS telah memperkuat pengawasannya terhadap pencampur mata uang dalam upaya memerangi aktivitas ilegal di bidang mata uang digital.

Otoritas regulasi mungkin mewajibkan mixer untuk memberikan lebih banyak informasi transaksi dan langkah-langkah kepatuhan untuk mengurangi penggunaannya untuk tujuan ilegal. Namun, sifat teknis dari pencampur mata uang membuat pengawasan menjadi lebih sulit, dan otoritas pengatur perlu bekerja sama dengan industri untuk bersama-sama mencari solusi regulasi yang efektif. Di masa depan, kepatuhan dan transparansi perusahaan pencampur mata uang akan menjadi fokus pengawasan, dan industri juga perlu terus berinovasi dan meningkatkan teknologi untuk beradaptasi dengan perubahan lingkungan peraturan.

 Prospek Masa Depan: Jalan menuju kerja sama yang saling menguntungkan

Langkah-langkah peraturan Departemen Kehakiman AS pada pertukaran mata uang digital, DeFi, dan pencampur mata uang ditujukan untuk menjaga ketertiban keuangan dan stabilitas pasar serta melindungi hak dan kepentingan investor. Penguatan pengawasan akan mendorong industri untuk lebih memperhatikan kepatuhan dan pengendalian risiko, serta mendorong perkembangan pasar mata uang digital yang sehat. Industri dan otoritas regulasi perlu memperkuat komunikasi dan kerja sama, bersama-sama mengupayakan keseimbangan antara pengawasan dan inovasi, dan mencapai kerja sama yang saling menguntungkan.

Secara umum, peraturan Departemen Kehakiman AS di bidang mata uang digital dirancang untuk memandu perkembangan industri yang sehat dan mencegah risiko keuangan dan aktivitas ilegal. Ketika pertukaran mata uang digital, DeFi, dan pencampur mata uang menghadapi tantangan regulasi, mereka perlu terus meningkatkan tingkat kepatuhan dan mendorong pembangunan industri yang berkelanjutan. Hanya dalam lingkungan di mana regulasi dan inovasi saling mendukung, bidang mata uang digital dapat mengantarkan masa depan yang lebih sejahtera.

The four most famous international exchanges:

Binance INTL	OKX INTL	Gate.io INTL	Huobi INTL
China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL

Note: The above exchange logo is the official website registration link, and the text is the APP download link.

Berita Coin Circle (120btc.COM): Komite Penasihat Investor (IAC) dari Komisi Sekuritas dan Bursa AS mengirim surat kepada Ketua Gary pada bulan April
Gensler, menyarankan agar SEC secara aktif menjalankan yurisdiksi badan tersebut atas sekuritas mata uang kripto, dengan alasan bahwa hampir semua mata uang kripto adalah sekuritas dan SEC perlu memperkuat penegakan hukum.

 Departemen Kehakiman AS akan menindak aktivitas ilegal

Menurut laporan British Financial Times kemarin (15), Amerika Serikat memperkuat pengawasannya terhadap pertukaran mata uang kripto, DeFi, dan pencampur mata uang, terutama platform mata uang kripto yang terlibat dalam kejahatan atau mengizinkan pelanggan mencuci uang.

Eun Young, kepala Tim Penegakan Cryptocurrency (NCET) di bawah Departemen Kehakiman AS
Choi mengungkapkan: Mereka (pertukaran mata uang kripto) memungkinkan semua penjahat lainnya dengan mudah mengambil keuntungan dari kejahatan mereka dan menguangkannya dengan cara yang kami anggap sangat bermasalah. Oleh karena itu, kami ingin memperkuat pengelolaan platform ini...

Choi mengatakan bahwa untuk memperkuat pengawasan, Kementerian Kehakiman pertama-tama akan mengeluarkan "pemberitahuan peringatan" kepada perusahaan-perusahaan yang dapat menghindari anti pencucian uang, sistem identifikasi pelanggan, dan kelemahan kepatuhan lainnya. Meski tidak membeberkan nama perusahaan terkait, ia juga menyatakan dengan tegas bahwa NCET tidak akan menyerah karena besarnya skala perusahaan yang akan ditinjau dan tingginya biaya penegakan hukum.

 Dugaan sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman AS

Faktanya, pada awal Mei, Bloomberg melaporkan, mengutip orang-orang yang mengetahui masalah ini, bahwa Divisi Keamanan Nasional Departemen Kehakiman AS sedang menyelidiki apakah Binance, bursa mata uang kripto terkemuka di dunia, dan para eksekutifnya melanggar sanksi terhadap Rusia, sehingga mengizinkan Rusia untuk mengungkapkannya. Transfer dana melalui Binance untuk menghindari sanksi AS.

Sebagai tanggapan, Binance juga mengeluarkan pernyataan melalui Bloomberg pada saat itu, menekankan bahwa perusahaan sepenuhnya mematuhi semua sanksi keuangan AS dan internasional.

“Protokol Kenali Pelanggan Anda (KYC) Binance sebanding dengan protokol apa pun yang ada di sistem perbankan tradisional, dengan setiap pelanggan harus melewati kontrol yang mencakup pemeriksaan negara tempat tinggal dan identitas pribadi. Kebijakan kami tidak menoleransi pendaftaran ganda, anonimitas, dan sumber dana yang tidak jelas. "

Patrick, Kepala Strategi Binance
Hillmann juga mengatakan dalam sebuah wawancara pada bulan Februari bahwa Binance telah menutup kesenjangan kepatuhan terhadap peraturan dan mengungkapkan bahwa perusahaan sedang dalam diskusi penyelesaian dengan regulator AS, tetapi tidak menentukan jangka waktu atau jumlah kemungkinan denda penyelesaian.