Di era lonjakan mata uang digital saat ini, Swiss, negara yang dikenal sebagai "Surga Mata Uang Kripto", baru-baru ini mengumumkan peraturan baru yang menarik: verifikasi identitas untuk transaksi mata uang kripto yang melebihi $1.000. Langkah ini tidak diragukan lagi akan berdampak besar pada pasar mata uang kripto global. Mari kita gali lebih dalam alasan, implikasi, dan tren masa depan di balik peraturan ini.

Untuk lebih memahami latar belakang dan pentingnya peraturan Swiss yang baru ini, pertama-tama mari kita tinjau posisi unik Swiss dalam bidang mata uang kripto. Sebagai salah satu pusat keuangan global, Swiss selalu dikenal dengan lingkungan keuangannya yang terbuka dan inklusif serta sistem peraturan yang ketat. Sebagai instrumen keuangan baru, cryptocurrency telah banyak digunakan dan dikembangkan di Swiss. Namun, seiring dengan pertumbuhan dan perkembangan pasar mata uang kripto, kurangnya pengawasan dan risiko keamanan secara bertahap menjadi nyata, sehingga memaksa pemerintah Swiss untuk mengambil tindakan untuk memperkuat pengawasan transaksi mata uang kripto.

Inti dari peraturan baru ini adalah persyaratan verifikasi identitas untuk transaksi mata uang kripto di atas $1.000. Artinya, individu atau lembaga yang terlibat dalam transaksi tersebut perlu memberikan informasi identitas secara rinci untuk memastikan legalitas dan transparansi transaksi tersebut. Langkah ini diperkenalkan untuk mencegah kejahatan keuangan dan pencucian uang, melindungi hak dan kepentingan investor, dan juga membantu membangun pasar mata uang kripto yang lebih sehat dan berkelanjutan.

Reaksi pasar dan investor beragam terhadap penerapan peraturan baru ini. Beberapa orang percaya bahwa hal ini akan meningkatkan pengawasan transaksi dan kondusif bagi stabilitas dan perkembangan tatanan pasar; sementara yang lain khawatir bahwa hal ini dapat berdampak negatif pada hak privasi dan membatasi sirkulasi bebas mata uang kripto. Namun, baik mendukung atau menentang, peraturan baru ini menandai bahwa pasar mata uang kripto Swiss telah memasuki tahap perkembangan baru. Bagaimana pasar ini akan berkembang di masa depan masih harus diamati dan dipelajari lebih lanjut.

Dengan latar belakang persaingan yang ketat di pasar mata uang kripto global, Swiss, sebagai kekuatan keuangan tradisional, tidak diragukan lagi akan menarik perhatian luas dari komunitas internasional saat negara tersebut menyesuaikan kebijakan peraturan mata uang kriptonya. Sebagai seorang investor, memahami dan mematuhi undang-undang dan peraturan terkait merupakan jaminan penting untuk melindungi hak dan kepentingan Anda sendiri, sebagai regulator, memperkuat pengawasan adalah langkah utama untuk menjaga ketertiban pasar dan stabilitas keuangan. Hanya dengan interaksi positif antara peraturan dan pasar, pasar mata uang kripto dapat berkembang dengan sehat dan teratur, memberikan vitalitas baru ke dalam perekonomian global.

Dalam perkembangannya ke depan, pasar mata uang kripto Swiss akan menghadapi banyak tantangan dan peluang. Bagaimana menyeimbangkan hubungan antara pengawasan dan inovasi, keamanan dan kenyamanan akan menjadi permasalahan yang perlu diperhatikan dan diselesaikan secara serius. Pada saat yang sama, dengan kemajuan dan penerapan teknologi blockchain yang berkelanjutan, lanskap pasar mata uang kripto akan terus berkembang, membawa lebih banyak kemungkinan dan tantangan bagi investor dan regulator. Oleh karena itu, kami memiliki alasan untuk percaya bahwa masa depan pasar mata uang kripto Swiss akan lebih berwarna, dan patut untuk ditunggu dan diwaspadai.

Secara umum, pemberlakuan peraturan baru untuk pasar mata uang kripto Swiss tidak hanya merupakan ringkasan perkembangan masa lalu, namun juga prospek perkembangan di masa depan. Di era integrasi ekonomi global saat ini, mata uang kripto telah menjadi bagian penting dalam bidang keuangan, dan perkembangannya akan berdampak besar pada lanskap keuangan global. Oleh karena itu, penerapan peraturan baru Swiss ini tidak hanya terkait dengan stabilitas keuangan negaranya, tetapi juga dengan evolusi tatanan keuangan global. Diyakini bahwa dengan upaya bersama semua pihak, pasar mata uang kripto Swiss akan mengantarkan masa depan yang lebih sejahtera dan sehat.

The four most famous international exchanges:

Binance INTL	OKX INTL	Gate.io INTL	Huobi INTL
China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL	China Line　APP DL

Note: The above exchange logo is the official website registration link, and the text is the APP download link.

Pada tanggal 7 Februari, Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) mengadopsi peraturan anti pencucian uang. Karena adanya risiko tambahan, ambang batas untuk transaksi pertukaran mata uang kripto tanpa verifikasi diturunkan dari CHF 5.000 menjadi CHF 1.000 (sekitar $1.020 USD).

Aturan ini diundangkan setelah Undang-Undang Jasa Keuangan dan Undang-Undang Lembaga Keuangan yang baru mulai berlaku pada 1 Januari. FINMA telah meluncurkan peraturan yang direvisi sebagai tanggapan terhadap RUU ini dan akan melakukan konsultasi mengenai peraturan selanjutnya sebelum tanggal 9 April.

Perubahan besar dalam peraturan baru ini adalah standarisasi peraturan nasional Swiss sejalan dengan arahan dari Financial Action Task Force, atau FATF, per Juni 2019. Badan internasional tersebut telah menetapkan batas transaksi maksimum $1.000 untuk bisnis pertukaran mata uang kripto yang tidak memerlukan verifikasi.

Semua penyedia keuangan yang terlibat dalam mata uang kripto diharuskan mengumpulkan data tentang siapa pun yang memulai perdagangan melebihi $1.000, dan informasi ini harus diserahkan secara berkala ke otoritas terkait untuk ditinjau.

Langkah ini merupakan bagian dari tren global yang mendorong peraturan anti pencucian uang yang lebih ketat. Menurut siaran pers FINMA, dengan menerapkan arahan tersebut, lembaga tersebut “sadar akan peningkatan risiko pencucian uang dalam transaksi mata uang kripto.”

UE juga menerapkan Petunjuk Anti Pencucian Uang Kelima (5AMLD), yang mulai berlaku tahun ini. Peraturan baru ini secara khusus menargetkan jenis transaksi mata uang kripto tertentu dan secara khusus mewajibkan pelaporan informasi pelanggan yang ketat.